Собираю финансы бизнеса в систему.
Связываю учёт, аналитику и процессы, чтобы было понятно, где прибыль, на что хватит денег и что делать дальше.
Собственникам и финансовым руководителям: e-commerce и маркетплейсы, опт и услуги, проектный бизнес.
Почему в банке 12,4 млн ₽, если продали на 18,7? Отчёты спорят между собой.
Этап 1 из 6: Хаос. Почему в банке 12,4 млн ₽, если продали на 18,7? Отчёты спорят между собой.
Что уже сделано
- 31,9 млн ₽капитала найдено в 24 позициях без продажE-commerce, fashion
- DIO ~147 → 120/90целевые уровни оборачиваемости запасов, днейE-commerce, fashion
- на 8–9 днейраньше отчётность: к 1–2-му числу вместо 10-гоИнвестиционный бизнес
- ROC-AUC 0,892прогноз оттока клиента за 90 днейВЭД Агент
Разбор решения
Разложите разрыв сами: компания → день → платёж
Та же модель, что в истории выше и в кейсе платёжного календаря. Каждый шаг детализации пересчитывает ответ: видно не только где разрыв, но и какой платёж его закрывает.
ВопросХватит ли денег на ближайшие 30 дней?
Консолидированно хватает — но не каждой компании
Минимум периметра 31,8 млн ₽ (04.07) — на 6,8 выше резерва. Ниже своего резерва уходят обе компании: ООО — 10.07, ИП — 04.07.
В заявку попадёт тема Платёжный календарь: консолидированно денег хватает, но компании уходят ниже резерва
— не придётся пересказывать, о чём речь.
Избранные кейсы
Что уже собрано и работает
Три системы разного масштаба. Статус показывает, что именно подтверждено: работающий контур или проверенная модель.
Маржа четырёх маркетплейсов в одной системе
Выгрузки Ozon, Wildberries, Yandex Market и Lamoda сведены с себестоимостью, комиссиями и логистикой. Управленческий P&L собирается по SKU, а не по кабинету.
Сделал: Финансовая модель, правила признания, витрины и приёмка
Согласованный P&L, ДДС и баланс
Один ledger, правила Дт/Кт, проверки и владельцы исключений вместо десятка таблиц.
- 6источников
- 6проверок
- 5отчётов
Деньги на 30 дней вперёд
Ежедневный остаток, обязательные и управляемые платежи, сценарии переноса до даты списания.
Диагностика · 90 секунд
На каком уровне ваш управленческий контур
Шесть уровней: от спорных цифр до контура, где сигнал получает владельца и срок. Семь вопросов покажут текущий фундамент, первый разрыв и следующий шаг — без аудита и без обязательств.
- 00Хаос управленияЦифры уже есть, но системы решений нет: факты спорят, ответственность размыта.
- 01Доверие к даннымКаждая ключевая цифра имеет источник, правило признания, сверку и владельца.
- 02Горизонт денегПлатежи, резерв, обязательства и худший день видны до того, как появляется кассовый риск.
- 03Драйверы результатаПрибыль и cash разложены до причин: продукт, канал, клиент, процесс, цена решения.
- 04СценарииПоследствия считаются до решения: спрос, цена, сроки, EBITDA, cash и запас прочности.
- 05Центр решенийСигнал превращается в действие владельца: срок, причина, сценарий и проверяемый эффект.
Как начинается работа
Три формата участия
Можно начать с разбора и остановиться на нём. Внедрение и сопровождение — следующие шаги, а не обязательный пакет.
Разбор
Карта проблемы: где цифры расходятся, что решается правилами, а что — автоматизацией.
5–7 дней
Внедрение и передача
Рабочая модель, регламент закрытия, проверки и обученная команда, которая ведёт её сама.
4–8 недель
Сопровождение
Регулярный цикл решений: закрытие, план-факт, разбор отклонений и следующий шаг.
помесячно
Кто отвечает
Максим Качалич
Работаю на стыке финансов, бизнес-анализа и данных: собираю управленческий учёт, проектирую ERP- и DWH-контуры, довожу решение до рабочего интерфейса и регламента.
Веду задачу от первой сверки до момента, когда команда принимает решения по цифрам без меня.
Контакт
С какой задачей вы приходите?
Опишите ситуацию своими словами: где цифры расходятся, чего не хватает для решения, что нужно автоматизировать. Отвечу, чем это лечится и с чего начать.
Запасной канал: maxim.kachalich@gmail.com